BanControl
Solución de prevención
y control de legitimación de capitales
La solución BanControl de Pivotal permite implementar activamente los fundamentos de la Providencia de la Superintendencia de Banca en su organización.
BanControl ha sido desarrollada en base a las regulaciones y exigencias de la Providencia de la Superintendencia de Banca por las cuales se dictan las normas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, a las regulaciones internacionales, y a nuestra experiencia local en el área. Dentro de las funcionalidades de esta solución destacan:
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Obtención del perfil centralizado del cliente y su historial (Política Conozca a su Cliente). |
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Obtención del perfil del empleado - detección de operaciones irregulares (Política Conozca a su Empleado). |
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Definición de reglas parametrizadas de verificaciones y chequeos sobre operaciones, pagos de primas e indemnizaciones. |
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Búsqueda automática de operaciones que rompen las reglas predeterminadas por la institución. |
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Automatización del análisis de casos a través de informes y gráficos con información resumen de operaciones y comportamiento de los clientes. |
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Automatización del proceso de análisis de excepciones con un módulo de workflow, el cual permite representar el proceso contra legitimación de capitales para la resolución de los casos abiertos, reportados por el sistema. |
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Administración y control de la gestión de casos, haciendo más eficiente la labor de supervisión, auto-gestión y reduciendo el número de casos atrasados, extraviados y no concluidos. |
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Estadísticas de la gestión de los analistas en cuanto a casos resueltos y pendientes. |
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Robusto sistema de seguridad para garantizar acceso oportuno a quien corresponda. |
| • | Historial de expedientes, a fin de capitalizar el tiempo y la información generada en cada caso. |
Legitimación de Capitales ¿Está protegida su institución?
La legitimación de activos provenientes de actividades ilícitas es realizada a través de operaciones que tienden, entre otros, a legalizar títulos valores, bienes y servicios que provienen de actividades ilegales.
Para lograr este cometido, se recurre a medios que comprometen al mercado asegurador y a sus funcionarios, lo cual incrementa los riesgos sobre el negocio por los impactos negativos que esto implica en la imagen institucional, y también en los estados financieros.
En base a la normativa legal impuesta por los entes reguladores, tanto nacionales como internacionales, los cuales exigen demostrar "la mejor diligencia debida", BanControl le permite cumplir con los requerimientos demandados por la Providencia de la Superintendencia de Banca.
BanControl además de proporcionarle transparencia a su organización, le ayudará a evitar cualquier tipo de sanción administrativa o penal. La solución ha sido desarrollada en pro de la eficiencia y eficacia de los procesos de prevención, detección y control de actividades vinculadas a la legitimación de capitales, lo cual le asegura a su institución el cumplimiento cabal de la Providencia de la Superintendencia de Banca:
La introducción de la solución de Lanka a su negocio logrará:
Aumento de la Eficiencia de los procesos: Atención de mayor número de casos, Herramientas para control de gestión y motivación personal, Detección del 100% de las operaciones consideradas sospechosas
Disminución de Costes: Automatización de procesos, Consolidación de información
Menor Inversión y Riesgo: Control interno del sistema, Autonomía e independencia para desarrollo de funcionalidades y mejoras
Lanka
ha observado y estudiado los procesos internos de instituciones financieras
en contra de la legitimación de capitales. El conocimiento de los
procesos, aunado a las exigencias particulares de cada entidad, al enfoque
en regulaciones nacionales e internacionales, y a nuestros principios
de productividad empresarial, nos han permitido ofrecer una solución
tecnológica basada en una visión estratégica, logrando
así un sistema integral de control de transacciones.
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