BanControl

BanControl™ es una solución informática para prevención de blanqueo de capitales, diseñada específicamente para administrar todas las obligaciones de los responsables de prevención y  gestionar de forma integral, metódica y sistemática los elementos relacionados con esta materia (procesos, personas, datos, información y comunicaciones). BanControl™ ayuda a los sujetos obligados al cumplimiento de seis aspectos básicos:

1. Identificar, conocer y clasificar a los clientes (naturales o jurídicos) de las entidades financieras.
2. Acreditar la debida diligencia y facilitar el análisis de las operaciones y operativas que permitan la detección de actividades sospechosas.
3. Aplicar medidas de prevención en función de la clasificación en riesgo de los clientes (normales o reforzadas).
4. Profundizar en el análisis y seguimiento de operaciones sospechosas (intervinientes, identificación de clientes, titulares interpuestos, medios de pago,  características atípicas, opacidad sobre la titularidad, origen…).
5. Facilitar la incorporación de procedimientos contenidos en los manuales operativos, así como adoptar rápidamente las recomendaciones que se reciben por parte de inspectores y expertos.
6. Automatizar, documentar y optimizar las comunicaciones internas y externas (OCIC, órganos de control, etc.).

BanControl™ es …

Flexibilidad: Se adapta a las necesidades de los sujetos obligados, pudiendo ser la solución única para controlar y gestionar todos los  procesos, o por el contrario, integrarse a otras soluciones existentes (Siopeia™, Paladin™), reforzando las áreas que se consideren necesarias.

Visión Global: BanControl™ ofrece al responsable y colaboradores del departamento de prevención, una visión integral y global de todos los esfuerzos que se están haciendo en materia de prevención.

Organización: La solución BanControl™ permite gestionar un departamento de prevención de forma sistemática y ordenada, guardando registro y auditoría de todas las acciones ejecutadas, de acuerdo con la normativa legal vigente.

Con Bancontrol™ obtiene mayores beneficios y garantías

• Centralización de la información de clientes, empleados, oficinas y agentes en una sola pantalla (permite el acceso inmediato a los datos que se encuentran en los sistemas bancarios y a los obtenidos como resultado de los procesos de prevención).
• Generación automática de alertas y motores para la creación de reglas definidas por el jefe de prevención y con independencia del departamento informático. Bancontrol™ incluye múltiples criterios de selección, tales como: tipo de cliente, origen, nacionalidad, residencia, lugar donde efectúa los negocios, tipo de transacción, intervinientes, importes y fechas.
• Confección de una biblioteca digital para registro y control de: cursos de formación, manuales operativos, formularios, actas, listas públicas, peticiones del órgano de control, inspecciones, calificaciones CTL y auditorías internas; todo ello con sus respectivos resultados.
• Creación, administración y control de los expedientes digitales (incluye las etapas y pasos que deben realizarse, los formularios a utilizar durante el análisis, presentación al OCIC y comunicaciones al órgano de control).
• Generación dinámica de gráficos para analizar visualmente las operativas de los clientes y optimizar sus comunicaciones CTL.
• Control automatizado de los tiempos de respuesta (esto incluye la monitorización de: denuncias, investigaciones y peticiones de información, de acuerdo a los parámetros establecidos en los manuales operativos y en la legislación vigente).
• Elaboración de un mecanismo integrado para la gestión automatizada de las denuncias de los empleados con la debida confidencialidad y notificación del resultado de sus acciones.
• Control y administración de las verificaciones de información provenientes de oficinas, agentes o las iniciadas por la UPBC.
• Gestión de las transmisiones telemáticas al órgano de control (DMO 2.0, CTL, entre otras).